Compliance

Conformidade com leis e regulamentação externa e interna.

O Compliance é um agente da instituição responsável por fortalecer o ambiente de controles internos, monitorando a conformidade dos processos e aumentando a transparência dos controles. Dessa forma, a área favorece a vantagem competitiva da ATIVA com a adequada diligência perante às exigências do mercado em que atua.

Manuais e Políticas

Legislação

Contrato

Negócios de Pessoas Vinculadas

Relação de negócios de pessoas vinculadas.

Demonstrações Financeiras

Disponível para download em pdf

Plano de Continuidade do Negócio (PCN)

O Plano de Continuidade do Negócio ou PCN tem por finalidade traçar estratégias e ações eficientes e eficazes para que o Negócio não se torne inoperante em um momento de contingência, ocasionado por um evento não programado, a periodicidade deste teste é anual.

O desenvolvimento do Plano de Continuidade do Negócio – Ativa Investimentos foi baseado na avaliação de seus processos, identificando suas criticidades e vulnerabilidades, dimensionando impactos financeiros e institucionais. Portanto, incluem-se neste plano de ação e recomendações, orientações voltadas aos processos definidos como “Missão Non-Stop” com o Maximum Tolerable Period of Disruption (MTPD) definido em até 4 Horas e 30 minutos. A metodologia, de forma macro, consiste na disponibilização de um ambiente virtual em localidade remota a área afetada, de modo a agilizar o acesso às ferramentas necessárias conforme criticidade estabelecida.

Controles e Segurança

A Ativa Investimentos dispõe de controles de acesso ao site e aplicativo para proporcionar segurança aos seus clientes.

Esses controles são feitos através de tecnologias como assinatura digital, token, limitação de tempo por inatividade, entre outros.

Para a Segurança dos dados a Ativa Investimentos dispõe de Políticas de Segurança, Antivírus, Meio de transporte criptografado, equipamentos de segurança, entre outras medidas.

Política de Privacidade e Segurança

Privacidade

A Política de Privacidade da Ativa Investimentos destina-se a demonstrar de que forma serão obtidas e utilizadas as informações relacionadas aos seus usuários.

Neste sentido, acreditamos que é de extrema relevância que todos os usuários estejam cientes sobre o fato de que dados pessoais como nome, CPF, RG, endereço físico ou eletrônico, são informações sensíveis e, portanto, passíveis de identificação. No entanto, faz-se necessário ressaltar que tais dados, bem como quaisquer informações que possam identificar o cliente, são armazenados em segurança. Não há divulgação de dados a terceiros sem prévio consentimento, conforme estabelece a Lei nº 13.709/2018 (Lei Geral de Proteção de Dados) e as demais regulamentações aplicáveis.

Ainda, é importante ressaltar que o cliente possui o direito a solicitar alteração ou até exclusão dos dados pessoais, nos termos do art. 16 da Lei nº 13.709/2018.

Obtenção e Uso das Informações

A Ativa Investimentos utiliza cookies para captura de informações durante a navegação do usuário no site.

Os cookies são utilizados para interação com nossos clientes, visando reconhecê-los na próxima navegação. O objetivo é proporcionar uma melhor experiência, com o uso de recursos personalizados, tais como recomendações de produtos, publicidade e informações adicionais de itens de interesse do cliente.

Boas práticas de segurança para uso externo.

Queremos ajudar nossos clientes que fazem uso de dispositivos eletrônicos a se protegerem contra possíveis fraudes virtuais, ataques cibernéticos e engenharia social. Para isso, damos as seguintes orientações:

  • Mantenha seus dispositivos eletrônicos (como computadores, notebooks, tablets e smartphones, entre outros), sempre atualizados. A atualização do sistema operacional é uma importante prática para prevenção de possíveis falhas de segurança.

  • Utilize apenas softwares licenciados ou oficiais. Um software não licenciado ou não oficial pode colocar seus dados em risco e comprometer a vulnerabilidade do sistema operacional que você utiliza. Por isso, procure sempre instalar softwares de fontes confiáveis.

  • Mantenha seu antivírus sempre atualizado. Ele é uma importante defesa contra possíveis ataques vindos da internet e de outros meios.

  • Cuidado ao acessar os sites que não possuem certificado de segurança, pois podem se tratar de páginas fraudulentas. O certificado é visualmente identificado por um pequeno cadeado no canto esquerdo da barra de endereços de seu navegador.

  • Não salve suas senhas diretamente nos navegadores. Também é importante alterá-las com frequência e incluir uma combinação de letras maiúsculas, números e caracteres especiais.

  • Não compartilhe as suas senhas com ninguém. Os usuários são responsáveis pela segurança de suas contas e da confidencialidade de suas senhas.

  • Faça downloads apenas de sites e fontes confiáveis. Para baixar o app da Ativa Investimentos, por exemplo, utilize as lojas oficiais do seu smartphone, como o Google Play (Android) e a Apple Store (iOS).

  • Atenção com a sua caixa de e-mail: não abra mensagens de fontes ou fornecedores não confiáveis, pois podem conter algum tipo de vírus ou ameaça de ataque cibernético.

  • Evite fazer transações bancárias em redes e dispositivos públicos.

  • Tenha atenção redobrada aos telefonemas e e-mails, pois são fontes constantes de um método conhecido como Engenharia Social. Nesse método de ataque, uma pessoa mal intencionada faz uso da persuasão, muitas vezes abusando da ingenuidade ou confiança do usuário, para obter informações que possam ser utilizadas para o acesso não autorizado a computadores ou dados.

  • Faça backup constante dos seus dados. Esta prática reduz riscos em caso de problemas no hardware ou até mesmo um ataque de ransomware. Mantenha o backup separado fisicamente do original.

Essas orientações são importantes para que você possa investir com segurança.

Procedimento para eventuais casos de instabilidade e indisponibilidade das plataformas de negociação


A comunicação através da rede mundial de computadores está sujeita a interrupções de sistemas, problemas oriundos de falhas e/ou intervenções de qualquer prestador de serviços de comunicação ou de outra natureza podendo ocasionar falha na transmissão das ordens. Visando minimizar este impacto, a Ativa Investimentos disponibiliza canais alternativos de comunicação para que seus clientes possam executar suas ordens. Toda transmissão de ordem pela internet está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas relacionadas a: (a) status das ordens; (b) posições de custódia, de operações e de limites; e (c) cotação de ativos.

Em caso de instabilidade ou indisponibilidade de plataformas, será enviado um e-mail informativo para todos os Clientes além disso, subirá um push notification no aplicativo para comunicar os clientes sobre o problema enfrentado e disponibilizando uma mensagem reforçando que os clientes podem utilizar os canais de contingência.

Informações e comunicações sobre casos de instabilidade ou indisponibilidade das plataformas de negociação.

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4007 2447

  • Demais Regiões: 0800 285 0147

  • Whatsapp: +55 21 4007 2447

  • E-mail: atendimento@ativainvestimentos.com.br

Cada meio alternativo de contato possui um tempo máximo de atendimento podendo variar conforme demanda.

Atendimento via central telefônica - Em até 8 minutos, dentro do horário comercial.

Atendimento via Chat - Em até 1 hora, dentro do horário comercial.

Atendimento via e-mail/Mensagem via Site: Até o fim do próximo dia útil.

Para conhecer o tempo de atendimento dos canais alternativos clique aqui

Os SLAs dos canais alternativos de atendimento foram publicados pela primeira vez no dia 30/09/2021, e desde então, nenhuma alteração foi feita. Caso isso ocorra, disponibilizaremos aos clientes todo o histórico para efeito comparativo.

A Ativa Investimentos disponibiliza para os Clientes a Plataforma HomeBroker que possibilita a consulta do status da Ordens em caso de uma instabilidade nas outras plataformas.

Alternativas para canal de execução de ordens

Como forma de minimizar eventuais problemas na realização de operações, a Ativa Investimentos disponibiliza meios de canais alternativos, sendo que em caso de indisponibilidade de um destes o investidor possa utilizar outro meio para realizar suas operações.

Caso ocorra desatualização de informações nas plataformas (status de ofertas, cotações, garantias e custódias)

Caso ocorra a desatualização das informações nas plataformas, a informação válida poderá ser consultada através dos canais alternativos de atendimento da Ativa Investimentos.

Como forma de assegurar a operação, recomendamos ao cliente confirmar as informações necessárias antes de efetuar qualquer negociação.

Registros em trilhas de auditoria

A Ativa Investimentos registra em trilha de auditoria as informações com o intuito de legitimar as operações durante a utilização das plataformas, são elas:

  • Conexão (Login e Logoff)

  • Ordens (Inclusão, alteração e cancelamento de ordens)

  • Data e hora do evento

  • Local de origem da ordem

    • Termos das plataformas profissionais

  • Termo Tryd

  • Termo Profit

  • Termo Home Broker

Latência dos Fornecedores

A Ativa Investimentos em parceria com os fornecedores de plataformas espera uma latência média e uma latência alta (em um período singular) para as formas de atualização das informações, disponibilizadas aos clientes. Essas informações são:

  • Posição de custódia

  • Ofertas e operações (status da ordem)

  • Limites

  • Cotação de ativos

Latência média em segundos: 0,004

Latência máxima em segundos: 40

Para situações em que os clientes notem um tempo maior que o divulgado, solicitamos que entrem em contato através dos canais de atendimento divulgados em nosso site.

Para saber mais sobre o histórico de latências, clique aqui

Os SLAs de latência foram publicados pela primeira vez no dia 30/09/2021, e desde então, nenhuma alteração foi feita. Caso isso ocorra, disponibilizaremos aos clientes todo o histórico para efeito comparativo.

Topo

A comunicação através da rede mundial de computadores esta sujeita a interrupções de sistemas, problemas oriundos de falhas e/ou intervenções de qualquer prestador serviços de comunicação ou de outra natureza, e, ainda,de falhas na disponibilidade e acesso ao sistema de operações e em sua rede, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou recepção de informação atualizadas, nos termos da Resolução CVM nº 35/2021. Na impossibilidade dos serviços de transmissão de ordens à ATIVA, por qualquer conexão automatizada ou plataforma de negociação, o CLIENTE poderá entrar em contato diretamente com a Central de Atendimento da Corretora, para transmitir suas ordens, sem qualquer custo adicional. CNPJ: 33.775.974/0001-04

Aviso: A instituição é remunerada pela distribuição do produto. Para maiores detalhes, consulte aqui.

A ATIVA tem o compromisso com a proteção dos dados pessoais, a privacidade e demais direitos fundamentais de seus titulares. Quando tratamos os dados pessoais sempre buscamos esclarecer e dar transparência ao tratamento de tais informações, durante todo o seu ciclo de vida. Além disso, na prestação de nossos serviços, aplicamos padrões de excelência para garantir a segurança dos dados pessoais de nossos clientes, colaboradores e parceiros.

Política de Privacidade

A Política de Privacidade da Ativa Investimentos destina-se a demonstrar de que forma serão obtidas e utilizadas as informações relacionadas aos seus usuários. Neste sentido, acreditamos que é de extrema relevância que todos os usuários estejam cientes sobre o fato de que dados pessoais como nome, CPF, RG, endereço físico ou eletrônico, são informações sensíveis e, portanto, passíveis de identificação. No entanto, faz-se necessário ressaltar que tais dados, bem como quaisquer informações que possam identificar o cliente, são armazenados em segurança. Não há divulgação de dados a terceiros sem prévio consentimento, conforme estabelece a Lei nº 13.709/2018 (Lei Geral de Proteção de Dados) e as demais regulamentações aplicáveis. Ainda, é importante ressaltar que o cliente possui o direito a solicitar alteração ou até exclusão dos dados pessoais, nos termos do art. 16 da Lei nº 13.709/2018.

A Ativa Investimentos S/A Corretora de Títulos, Câmbio e Valores, inscrita sob o CNPJ 33.775.974/0001-04 (“Ativa investimentos”) instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil, informa, nos termos do artigo 14-A, § 6º do Regulamento Anexo à Resolução nº 1.655, de 26 de outubro de 1989, conforme alterada (“Resolução nº 1.655”), que os recursos de seus clientes são mantidos em conta(s) de registro, utilizada(s) exclusivamente pela Ativa Investimentos para registro de operações de cada cliente (“Contas de Registro”), na forma do referido artigo 14-A da Resolução nº 1.655.
A Ativa Investimentos informa, também, que as Contas de Registro não se confundem com as contas de pagamento, estas definidas pelo artigo 6º, inciso IV da Lei nº 12.865, de 9 de outubro de 2013, conforme alterada (“Lei nº 12.865/13”), como contas de registro detidas em nome de usuário final de serviços de pagamento utilizadas para a execução de transações de pagamento.
Salienta-se, ainda, que os recursos mantidos nas Contas de Registro não possuem regime jurídico equivalente ao dos recursos mantidos em contas de pagamento, nos termos previstos no artigo 12 da Lei nº 12.865/13. Sendo assim, os recursos dos clientes da Ativa Investimentos não constituem patrimônio separado ao da Instituição Financeira.

Obtenção e Uso das Informações

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- Estritamente necessários: para que nosso site funcione corretamente, como autenticação de logins. Não é possível recusar estes cookies se você quiser utilizar o Site da Ativa;
- Funcionalidade: utilizados para gravar os dados anteriormente fornecidos, como por exemplo as suas informações de login, para melhorar a experiência de navegação;
- Marketing: utilizados para otimizar a entrega das melhoras ofertas de Produtos e Serviços ao cliente, de acordo com seus interesses.
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