Compliance

Conformidade com leis e regulamentação externa e interna.

O Compliance é um agente da instituição responsável por fortalecer o ambiente de controles internos, monitorando a conformidade dos processos e aumentando a transparência dos controles.Dessa forma, a área favorece a vantagem competitiva da ATIVA com a adequada diligencia perante às exigências do mercado em que atua.

Risco

Risco de Mercado

É o risco associado às variações dos valores dos ativos que integram ou que venham a integrar a carteira do cliente. O que determina esse risco são as flutuações de preços e cotações nos mercados de câmbio, juros e bolsas de valores. Entre os fatores que afetam esses mercados, podemos destacar fatores econômicos gerais, tanto nacionais quanto internacionais, como, por exemplo, ciclos econômicos, política econômica, situação econômico-financeira das empresas emissoras de ações e títulos e outros. Em caso de queda do valor dos ativos que compõem a carteira, o patrimônio do cliente pode sofrer perdas, dependendo do momento em que o cliente se desfaça dos ativos.

Alertamos com frequência sobre os riscos de oscilação de preço e de eventuais perdas do valor principal inerentes ao mercado de títulos e valores mobiliários, particularmente aqueles decorrentes de operações ou posições em derivativos.

Risco de Crédito

É o risco de inadimplência ou atraso no pagamento de juros ou do valor principal por parte dos emissores dos títulos que compõem a carteira do investidor. O risco de crédito está associado à capacidade de solvência (honrar o compromisso de pagamento) do Tesouro Nacional, no caso de títulos públicos federais, e ao da empresa emissora do título, no caso de títulos privados (como debêntures e notas promissórias, por exemplo).

Risco de Liquidez

É o risco relacionado à falta de demanda (compradores interessados) pelos ativos que compõem a carteira. Essa ausência de interesse pode estar relacionada diretamente ao ativo (comum a ações de empresas de porte menor, ou alvo da divulgação de um fato negativo em que estejam supostamente envolvidas) ou por fatores específicos do mercado em que este ativo é negociado (se, por exemplo, uma indústria tem dificuldade de vender seu produto por uma razão conjuntural qualquer). Quando este risco é verificado, o cliente poderá encontrar dificuldades para converter seus ativos em reservas (caixa), ficando impedido de atender as suas eventuais necessidades, ou ser obrigado a sair dos investimentos oferecendo descontos nos preços, tendo que arcar com perdas financeiras.

Risco Proveniente do Uso de Derivativos

É o risco associado ao uso de operações com derivativos como proteção da carteira (hedge) ou alavancagem da carteira.

Hedge: derivativos são utilizados para proteção de flutuações de mercado dos ativos que compõem a carteira. Eventualmente, por questões técnicas do instrumento derivativo utilizado, este pode não oferecer uma proteção para a carteira do cliente, causando uma falta de casamento de preços entre o ativo protegido e seu derivativo.

Alavancagem: função que permite ao cliente aproveitar melhor as oportunidades no mercado sem utilização do seu caixa (alavancagem). Neste caso, grandes oscilações no mercado podem levar a perdas superiores àquelas que o cliente possa suportar.

A comunicação através da rede mundial de computadores esta sujeita a interrupções de sistemas, problemas oriundos de falhas e/ou intervenções de qualquer prestador serviços de comunicação ou de outra natureza, e, ainda,de falhas na disponibilidade e acesso ao sistema de operações e em sua rede, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou recepção de informação atualizadas, nos termos da instrução 380 da CVM. Na impossibilidade dos serviços de transmissão de ordens à ATIVA, por qualquer conexão automatizada ou plataforma de negociação, o CLIENTE poderá entrar em contato diretamente com a Central de Atendimento da Corretora, para transmitir suas ordens, sem qualquer custo adicional. CNPJ: 33.775.974/0001-04

Aviso: A instituição é remunerada pela distribuição do produto. Para maiores detalhes, consulte aqui.

Privacidade

A Política de Privacidade da Ativa Investimentos destina-se a demonstrar de que forma serão obtidas e utilizadas as informações relacionadas aos seus usuários. Neste sentido, acreditamos que é de extrema relevância que todos os usuários estejam cientes sobre o fato de que dados pessoais como nome, CPF, RG, endereço físico ou eletrônico, são informações sensíveis e, portanto, passíveis de identificação. No entanto, faz-se necessário ressaltar que tais dados, bem como quaisquer informações que possam identificar o cliente, são armazenados em segurança. Não há divulgação de dados a terceiros sem prévio consentimento, conforme estabelece a Lei nº 13.709/2018 (Lei Geral de Proteção de Dados) e as demais regulamentações aplicáveis. Ainda, é importante ressaltar que o cliente possui o direito a solicitar alteração ou até exclusão dos dados pessoais, nos termos do art. 16 da Lei nº 13.709/2018.

A Ativa Investimentos S/A Corretora de Títulos, Câmbio e Valores, inscrita sob o CNPJ 33.775.974/0001-04 (“Ativa investimentos”) instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil, informa, nos termos do artigo 14-A, § 6º do Regulamento Anexo à Resolução nº 1.655, de 26 de outubro de 1989, conforme alterada (“Resolução nº 1.655”), que os recursos de seus clientes são mantidos em conta(s) de registro, utilizada(s) exclusivamente pela Ativa Investimentos para registro de operações de cada cliente (“Contas de Registro”), na forma do referido artigo 14-A da Resolução nº 1.655.
A Ativa Investimentos informa, também, que as Contas de Registro não se confundem com as contas de pagamento, estas definidas pelo artigo 6º, inciso IV da Lei nº 12.865, de 9 de outubro de 2013, conforme alterada (“Lei nº 12.865/13”), como contas de registro detidas em nome de usuário final de serviços de pagamento utilizadas para a execução de transações de pagamento.
Salienta-se, ainda, que os recursos mantidos nas Contas de Registro não possuem regime jurídico equivalente ao dos recursos mantidos em contas de pagamento, nos termos previstos no artigo 12 da Lei nº 12.865/13. Sendo assim, os recursos dos clientes da Ativa Investimentos não constituem patrimônio separado ao da Instituição Financeira.

Obtenção e Uso das Informações

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